Pressemitteilungen Einmalanlagen sicher ans Ziel bringen – Basler Invest Garant
Bad Homburg, 17. September 2020. Im Mai brachten die Basler Versicherungen eine Fondspolice mit Garantie, Basler Invest Garant, in den Markt. Dieses Produkt wird nun für Einmalanlagen geöffnet. Das Garantieniveau kann im Vertragsverlauf auf 120 Prozent des Einmalbeitrags ansteigen.

Vorteil Fondspolice
Mit einem Schlag die Versorgungslücke im Alter schließen – das geht nur mit einer Einmalanlage in der Fondspolice. In Kombination mit der optionalen Wahl zwischen garantierter Rente oder garantierter Kapitalleistung macht dies die Basler Invest Garant zur flexiblen Lösung für Fonds-Einmalanlagen im Versicherungsmantel.


Der Basler Garant Tracker
Insbesondere Kunden, die Sicherheit suchen, sind mit diesem Produkt angesprochen: Das Produkt enthält eine Garantie, die von 10 Prozent bis 80 Prozent des Einmalbeitrags frei bestimmt werden kann. Der Basler Garant Tracker sorgt für die richtige Vermögensaufteilung zwischen Fondsanlage und, falls erforderlich, Garantievermögen. Es wird direkt in die vom Kunden gewünschte Fondsanlage (gemanagte Vermögens-portfolios und qualitätsgeprüfte Einzelfonds) investiert, ohne dass ein Wertsicherungs-fonds zum Einsatz kommt.


Das Plus an Sicherheit mit Garantie Plus
Der Garantie Plus Baustein lässt die Garantie auf bis zu 120 Prozent des Einmalbeitrags steigen, wenn sich die Fondsanlage während der Vertragslaufzeit gut entwickelt. Mit der Sicherungsoption kann jederzeit das Fondsvermögen ins Garantievermögen gesichert werden.
Flexibilität


Anders als bei vielen Mitbewerberprodukten entscheidet der Kunde selbst, ob er einen Mindestbetrag seines Vermögens dauerhaft im Garantievermögen anlegen möchte. Damit lässt sich besonders gegen Ende der Vertragslaufzeit das Kursrisiko reduzieren. Flexible Gestaltungsmöglichkeiten wie beispielsweise die Zuzahlungsmöglichkeit, ein gebühren-freies Re-Balancing oder Fonds Switch und Shift ohne steuerliche Auswirkung, machen die Basler Invest Garant zu einer echten Alternative zur klassischen Geldanlage.
„Unsere Produktarchitektur mit dem sehr leistungsfähigen Garantiemechanismus passt sehr gut zur Kombination mit Einmalbeiträgen, denn der Kunde ist von Beginn an dem individuellen Anlageziel entsprechend investiert. Mit dem Basler Garantie Plus und flexiblen Gestaltungsmöglichkeiten bieten wir effizientes Investment-Anlagemanagement mit Performancepotenzial und gleichzeitig Sicherheit.“ erläutert Dr. Hartmut Holz, Leiter
Fachmanagement Leben bei den Basler Versicherungen.
Baloise - wie können wir Ihnen helfen? Wir machen das Morgen für unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Mit Unternehmenssitz und Kompetenzzentrum Nichtleben in Bad Homburg sowie dem Kompetenzzentrum Leben in Hamburg agieren wir als servicestarker Privatkundenversicherer und als qualitätsorientierter Anbieter im Firmenkundengeschäft mit hoher Expertise im Underwriting. Wir gehören zur Baloise Gruppe mit Hauptsitz in Basel und hatten 2024 ein Geschäftsvolumen von 1,5 Milliarden Euro.
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