Vorsprung durch Performance
- Effektivkosten z.B. für ETF (iShares Core S&P 500, 35 Jahre Laufzeit) unter 1%
- Hohe garantierte Rentenfaktoren - z.B. 24,99 bei Eintrittsalter 32 und 35 Jahre Laufzeit
- 3-fach garantiert - Der Rentenfaktor gilt auch für spätere Zuzahlungen und Erhöhungen sowie für Dynamik-Anpassungen im Vertrag
- Vario Schieberegler - Aufteilung des Anlagebeitrags zwischen Fonds und Garantievermögen kann immer wieder neu festgelegt werden
- Baustein Vario Plus - Der Autopilot sichert eine automatische Steigerung des Beitragsteils, der in das Garantievermögen geht
- Flexible Auszahlung zwischen dem 60. und 89. Lebensjahr
- Flexible Gestaltung der Rentenphase durch den Fonds-Rentenplan oder einer Kombination mit anderen Auszahlungsmodellen
- Erweiterung der Fondsauswahl um weitere ETFs und I-Tranchen. Mehr Infos
Unsere Baloise Best Invest wurde mit spitzem Bleistift kalkuliert. Daher sind die eingerechneten Kosten sehr gering, die Effektivkostenquote liegt i.d.R. unter 1% (Beispiel iShares Core S&P 500, 35 Jahre Laufzeit)
Zusätzlich haben wir den Kostendeckel entwickelt.
Der Kostendeckel greift, wenn das Vertragsvermögen auf das Anderthalbfache der Beitragssumme gestiegen ist. Ab diesem Zeitpunkt werden die Kosten auf das Vertragsvermögen gedeckelt, sie steigen also nicht mehr weiter, obwohl das Vertragsvermögen weiter steigt.
Mit unserem Schieberegler können Sie Ihren Kundinnen und Kunden direkt die Ablaufleistung der Baloise Best Invest zeigen.
Interessant ist dabei, wie hoch der Beitragsanteil für das Garantievermögen gewählt wird.
Überzeugen Sie Ihre Kundinnen und Kunden mit diesem einfachen Tool – das gibt es nur bei Baloise
Mit dem Fonds-Rentenplan wird das gesamte Vertragskapital auch in der Rentenbezugszeit in Fonds angelegt und profitiert damit zu 100% von der Wertentwicklung der Fonds.
Neben einer regelmäßgen Auszahlung kann man zwischen den Fonds switchen und shiften oder auch Kapital entnehmen.
Es besteht die Möglichkeit, den Fonds-Rentenplan mit einer anderen Altersrente zu kombinieren.
Spätestens mit dem 89. Lebensjahr wird das vorhandene Kapital in eine garantierte lebenslange Altersrente umgewandelt.
Der bei Vertragsbeginn vereinbarte Rentengarantiefaktor gilt auch für künftige Vertragserhöhungen:
- Zuzahlungen bis 200.000 EUR pro Jahr
- Beitragserhöhungen bis 40.000 EUR pro Jahr
- Dynamikerhöhungen
Insgesamt gilt der bei Vertragsbeginn vereinbarte garantierte Rentenfaktor für Beitragszahlungen bis zu 1.000.000 EUR je Vertrag.
Baloise Best Invest verfügt über eine hoch flexible Aufschubphase:
- Zuzahlungen jederzeit ab 250 EUR möglich
- Beitragpause bis zu 3 Jahren - Voraussetzungen: Vertrag besteht seit einem Jahr und mind. 500 EUR Vertragsvermögen
- Einzige Voraussetzung für eine Entnahme aus dem Vertragsvermögen ist, dass mindestens 1.000 EUR Restkapital verbleiben müssen
- Switch - das Anlagesplitting der Beiträge kann monatlich gebührenfrei gewechselt werden.
- Shift - das Vertragsvermögen kann innerhalb von drei Tagen in andere Fonds umgeschichtetet werden. Gebührenfrei, bis zu 12x im Jahr.
Mit dem Einschluss des Bausteins "Vario Plus" erhöht sich automatisch jedes Jahr der Garantie-Anteil am Anlagebeitrag bis er 100% erreicht.
Der Baustein ist kostenlos und kann jederzeit in den Vertrag eingeschlossen werden.
Mit Beginn der flexiblen Auszahlungsphase bieten wir eine Vielzahl von Optionen zur Verrentung des Kapitals an.
- Lebenslange Altersrente
- Abgekürzte Altersrente
- Altersrente mit Kapitaloption
- Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit
- Fonds-Rentenplan
- Rente für Zwei
- Altersrente mit Hinterbliebenen-Schutz
In unserem Beispiel handelt es sich um die Kombination mit einer Altersrente mit Kapitaloption. Die anfängliche Aufteilung kann im Laufe der Rentenphase geändert werden. Auch hier wird wieder spätestens mit dem 89. Lebenjahr das restliche Kapital in eine lebenslange Altersrente umgewandelt.
softfair vergleicht regelmäßig die Leistungen von Fondspolicen anhand von standardisierten Vorgabewerten. Baloise Best Invest ist sowohl bei der Anlage in Aktien-/Mischfonds als auch bei der Anlage in ETF ganz oben mit dabei.
Infinma vergleicht die Bedingungen von fondsgebundenen Rentenversicherungen ohne Garantien. Vergleichen Sie die Produktgestaltung und Fondsanlage unserer Baloise Best Invest direkt mit den Merkmalen vergleichbarer Produkte unserer Mitbewerber.
| Auszeichnung | Auszeichner | Inhalt |
|---|---|---|
| "exzellent" im Nachhaltigkeits-Rating "Aktiv" | IVFP | Baloise Best Invest erfüllt die Kriterien, die bei einer nachhaltigen Altersvorsorge an eine Fondspolice gestellt werden. Das Aktiv-Rating umfasst Angebote, bei denen die Fonds frei gewählt werden können. |
| Innovationspreis der Assekuranz | Morgen & Morgen | In der Kategorie "Kundennutzen" wurde die Baloise Best Invest mit Silber ausgezeichnet. |
| Assekuranz Award | Mein Geld | Unsere Baloise Best Invest erhielt die Auszeichnung in der Kategorie "Innovation Leben" |