Einfach und sicher – das ist das Credo für die Fondspolicen von Baloise. Die Produkte vereinen maximale Investmentkompetenz der Schweizer Investmentexperten mit höchstmöglicher Flexibilität.
Baloise Lebensversicherung war einer der ersten Anbieter von Fondspolicen in Deutschland.
Vorsprung durch Performance
Clever investieren und Steuern sparen
Hier entsteht die Kraft, die es braucht, um für Ihre Kundinnen und Kunden auf Dauer die nötige Rendite zu erzielen.
Überlassen Sie das Management den erfahrenen Expertinnen und Experten von Baloise. Sie managen das Portfolio fortlaufend.
Der Spurassistent garantiert Ihnen, dass die Portfolios nicht in eine höhere Risikoklasse rutschen als vereinbart. Das gibt Ihnen und Ihren Kundinnen und Kunden Beratungssicherheit auch während der Laufzeit des Vertrages.
Mit Schweizer Investmentkompetenz analysieren wir regelmäßig das Fondsportfolio und suchen für Sie die besten Fonds in den verschiedenen Anlageklassen heraus
Es stehen Fonds aller wichtigen Investmentstile und Anlageklassen zur Verfügung.
- Großes ETF-Angebot (auch nachhaltige ETFs)
- Nachhaltiges Fondsangebot
- Dimensional Fonds
- Vanguard Fonds
- Baloise VermögensPortfolio
Das optimale Portfolio für die fondsgebundene Rentenversicherung zu finden, ist gar nicht so einfach! Im FondsChecker sind alle aktuellen Fonds enthalten. Sie können die Auswahl nach verschiedenen Kriterien filtern, einzelne Fonds vergleichen und so das optimale Portfolio gestalten.
In der Dokumentenübersicht finden Sie die wichtigsten Dokumente zu unseren Altersvorsorgeprodukten direkt zum Download.
Was zeichnet eine sehr gute Fondspolice aus?
- Geringe Effektivkosten und einen Kostendeckel als absolutes Alleinstellungsmerkmal
- Individuelle Beitragsaufteilung (klassisch/Investment), jederzeit änderbar
- Vielseitige, individuelle, nachhaltige Fondsauswahl
- Aktive Vermögensverwaltung (auch als ETF-Varianten)
- U. a. investmentorientierte Auszahlungsphase mit 3 verschiedenen Optionen
- BU-Beitragsbefreiung mit nur 3 Risikofragen
Weiterbildungszeit: 45 Minuten
Gemeinsam mit unseren Experten Alexander Leys und Dominik Schrörs werfen wir einen frischen Blick auf die Chancen der Basisrente – und warum sie gerade jetzt wieder hochaktuell ist. Im Fokus stehen praxisnahe Impulse und konkrete Umsetzungsmöglichkeiten für ihre Beratung.
Das erwartet Sie:
- Aktuelle Entwicklungen & Marktpotenziale rund um die Basisrente
- Steuerliche Vorteile clever nutzen
- Best Practices für die Kundenberatung
- Vorstellung innovativer Baloise-Lösungen
Für dieses Webinar gibt es Weiterbildungszeit.
Eine Basisrente bietet die einfachste Form der staatlichen Förderung für die Altersvorsorge, und mit der Absetzbarkeit von 100% der Beiträge bietet sie nicht nur Selbstständige und Freiberuflern hohe steuerliche Förderung.
Unsere neue Basisrente ist die kleine Schwester der Baloise Best Invest. Wir haben in der Entwicklung viele Elemente der Best Invest übernehmen können.
Diese wären:
- geringe Effektivkosten und einen einzigartigen "Kostendeckel"
- harter, garantierter Rentenfaktor auf das gesamte Vertragsguthaben - als Planungssicherheit für Ihre Kunden, gerade in der Basisrente unverzichtbar
- flexible Anlagegestaltung (je nach Risikoneigung bzw. Laufzeit) zwischen Deckungsstock und individueller Investmentanlage. Jederzeit änderbar!
- verschiedene Verrentungsoptionen
- große Investmentauswahl
- einfache BU-Beitragsbefreiung als "Sparzielabsicherung" mit nur 3 Risikofragen und ohne Warte- bzw.Karenzzeit
Weiterbildungszeit: 45 Minuten
Was zeichnet eine sehr gute Fondspolice aus?
- Geringe Effektivkosten und einen Kostendeckel als absolutes Alleinstellungsmerkmal
- Individuelle Beitragsaufteilung (klassisch/Investment), jederzeit änderbar
- Vielseitige, individuelle, nachhaltige Fondsauswahl
- Aktive Vermögensverwaltung (auch als ETF-Varianten)
- U. a. investmentorientierte Auszahlungsphase mit 3 verschiedenen Optionen
- BU-Beitragsbefreiung mit nur 3 Risikofragen
Weiterbildungszeit: 45 Minuten