Vielseitig, nachhaltig, reichhaltig – unsere Fondspolicen
Privatkunden Vielseitig, nachhaltig, reichhaltig – unsere Fondspolicen
Ihr Beitrag zur Nachhaltigkeit

Mit der Altersversorgung bei Baloise können Sie verantwortungsbewusst in die Zukunft investieren. Dazu bieten wir verschiedene Fonds und Anlagepakete an, bei denen der Umweltschutz, die soziale Verantwortung oder eine nachhaltige Unternehmensführung Anlageziele sind. 

Was bedeutet nachhaltig?

Nachhaltigkeitsziele können sein: 

  • Ausschluss fossiler Brennstoffe (Kohle, Öl, Gas)
  • Ausschluss Atomenergie
  • Ausschluss nicht artgerechter Tierhaltung oder umweltzerstörender Landwirtschaft
  • Keine Waffen und Rüstungsgüter
  • Vermeidung Umweltverschmutzung
  • Klimaschutz (erneuerbarer Energie, Energieeffizienz, Aufforstung, CO2-arme Alternativen)
  • Nachhaltige Nutzung und Schutz von Wasser und Meer
  • Schutz und Wiederherstellung Biodiversität und Ökosysteme
  • Mindeststandards bei Sozial- und Arbeitnehmerbelangen, Förderung Gleichberechtigung
Nachhaltige Fonds
  • Zahlreiche Fonds im Angebot
  • Professionell ausgewählt
  • Mit FNG-Siegel ausgezeichnet
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Nachhaltige Anlagepakete
  • 3 Anlagepakete je nach Risikoeignung
  • Sehr gutes Rendite-/Risikoverhältnis
  • Beste Bewertung des IVA: 5 Bäume
  • Mit FNG-Siegel ausgezeichnet
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Wie nachhaltig legen wir das Kapital unserer Kunden an?

Spätestens wenn wir eine Altersrente zahlen, kann das Vertragsvermögen in unserem Sicherungsvermögen investiert sein. Für diese Anlagen gilt: Baloise berücksichtigt Umwelt- und Sozialkriterien sowie Kriterien der Unternehmensführung.

Was wir dafür tun... 

  • Wir schließen Unternehmen aus, die im Bereich kontroverser Waffen oder im Bereich der Kohle (mindestens 10 % des Gesamtumsatzes) involviert sind. Dies beinhaltet zum einen Produzenten und zum anderen Versorgerunternehmen. Außerdem schließen wir Produzenten von unkonventionellem Öl und Gas (mindestens 10 % des Gesamtumsatzes) und Produzenten mit hohen Vorkommnissen von Öl und Gas und gleichzeitig unzureichendem Management aus. Als Versicherer sind wir stark von den Auswirkungen des Klimawandels betroffen und CO2-Emissionen werden in Fachkreisen als stark klimaschädlich eingestuft. Wir werden unser Engagement in diesem Bereich weiter stärken. 
  • Wir integrieren Nachhaltigkeitsfaktoren in die Investmentanalyse, indem Unternehmen mindestens ein B-Rating (gemäß den Daten von MSCI Inc.) für die Aufnahme ins Anlageuniversum aufweisen müssen. Positiv hervorzuheben ist, dass unser Portfolio mit großer Mehrheit aus Unternehmen mit Ratings von AAA-A besteht.
  • Als verantwortungsvoller Aktionär üben wir zudem unsere Stimmrechte für Aktien aus, indem wir die Grundsätze guter und ethisch korrekter Unternehmensführung befolgen. Wir führen aktive Dialoge mit Unternehmen oder über verschiedene Branchenverbände mit der öffentlichen Hand zu nachhaltigen Themen.
     
Kompetenz in Investment
Fondskompetenz seit 50 Jahren

Baloise hat eine hohe Fondskompetenz und Erfahrung. Bereits seit Jahrzehnten analysieren und managen wir erfolgreich Fonds. Die Fonds suchen wir systematisch und nach festgelegten Kriterien aus. Das machen wir regelmäßig. Dadurch bleibt das Fondsanlagebot immer aktuell und leistungsfähig.

Unser Fonds-Selektionsprozess

Alle Fonds wurden nach strengen Kriterien geprüft. Wir haben nur nachhaltige (ESG) Fonds in den Investmentprozess einbezogen.

Risikoprofile der Anlagepakete
Nachhaltige Fonds im Rendite-Vergleich

Wir erwarten bei nachhaltigen Investitionen langfristig keine erheblichen negativen Auswirkungen auf die Rendite im Vergleich zum Markt.

Wir bieten eine komplett CO2-neutrale Fondsanlage. Diese erfolgt über den Carbon Offset Plan der Investmentgesellschaft PNB Paribas.

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Unsere Anlagepakete wurden durch das Institut für Vermögensaufbau auf Nachhaltigkeit geprüft und zertifiziert. Jedes Anlagepaket erhielt fünf von fünf möglichen Bäumen.

Zertifikat ansehen

Wir achten darauf, dass unsere Fonds das FNG-Siegel tragen, um ein nachhaltiges Investment zu gewährleisten.

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Dokumente
Baloise Fondsangebot Fondspolice pdf - 680 KB
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