Privatkunden BasisRente Invest Vario

Monatlich 250 € anlegen - 1.300 € Rente - 44% vom Staat zurück

z.B. ein Selbständiger, 30 Jahre, Rentenbeginnalter mit 67 Jahren, zu versteuerndes Jahreseinkommen: 50.000 €, keine Kinder, keine Kirchensteuer

Angebot anfordern
Gut informiert: Baloise Invest Basis
  • Fondsgebundene Rentenversicherung mit Steuervorteilen („Rürup-Rente“) und auf Ihre Risikoneigung abgestimmter Anlage
  • Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel, flexible Auszahlungsphase bis zum 85. Lebensjahr
  • Beitrag kann auf Wunsch bei Berufsunfähigkeit von uns übernommen werden
Warum ist eine steuerlich geförderte fondsgebundene Altersvorsorge wichtig?

Die Gesetzgebung gewährt Steuervorteile für die privaten kapitalgedeckten Versicherungen – denn die gesetzliche Rente allein reicht nicht mehr aus. Wer seinen Ruhestand genießen will, sollte daher die Altersvorsorge selbst in die Hand nehmen. Mit der Baloise Invest Basis setzen Sie Ihre Beiträge direkt von der Steuer ab – im Rahmen der geltenden Höchstbeiträge. So sparen Sie gutes Geld und können die Renditechancen der Kapitalmärkte noch besser nutzen.

Wie wird die Baloise Invest Basis angeboten?

Als steuerlich geförderte fondsgebundene Rentenversicherung mit frei wählbarem Fondsanteil ist die Baloise Invest Basis optimal geeignet für alle, die Steuervorteile, Flexibilität und Renditechancen verbinden wollen. Sie entscheiden selbst, wie hoch Sie sich absichern und wie Sie Ihre Beiträge anlegen. Dabei passt sich diese Rentenversicherung ganz Ihrem Leben an: Zuzahlungen ab 250 Euro sind jederzeit möglich.

Maximaler Schutz auf Wunsch
Was bringt mir das SicherheitsPLUS von Baloise?

Auf Wunsch können Sie vereinbaren, dass wir für den Fall Ihrer Berufsunfähigkeit Ihre Beiträge für die Baloise Invest Basis übernehmen. 

Häufig gestellte Fragen
Wer kann einen Vertrag abschließen? Wie hoch ist der Mindestbeitrag?

Jede Person im Alter von 18 bis 70 Jahren kann diese Form der fondsgebundenen Altersvorsorge abschließen. Der Mindestbeitrag pro Monat beträgt 25 Euro.

Welche Leistung bietet die Versicherung?

Eine lebenslange garantierte Rente.

Was passiert, wenn ich vor oder nach Rentenbeginn versterbe?

Bei Tod vor Beginn der Rente erfolgt je nach Vereinbarung eine Leistung an die Hinterbliebenen. Nach Rentenbeginn kann eine Hinterbliebenenrente vereinbart werden.

Was bedeutet „fondsgebunden“?

Fondsgebunden heißt, dass Ihre Versicherungsbeiträge in einer Anzahl von Fonds angelegt und verwaltet werden. Die Entscheidung, in welche Fonds investiert wird, treffen Sie ganz individuell abhängig von Ihrer Risikoneigung. Für unsere Fonds erheben wir keine Ausgabeaufschläge.

Sie können zudem jederzeit bestimmen, ob Sie Ihre bereits erworbenen Fondsanteile umschichten (Vermögensumschichtung) oder zukünftig in andere Fonds investieren möchten (zukünftige Beitragsaufteilung).

Für wen eignet sich eine fondsgebundene Versicherung?

Die Anlage in eine fondsgebundene Versicherung eignet sich für Kundinnen und Kunden, die fürs Alter vorsorgen wollen und dabei die Chancen des Kapitalmarktes in Kombination mit den Steuervorteilen einer Rentenversicherung nutzen wollen.

Welchen Betrag kann ich höchstens einzahlen?

Grundsätzlich ist der steuerliche Abzug der Altersvorsorgeaufwendungen auf 25.438 Euro (ledig) beziehungsweise 51.276 Euro (verheiratet) begrenzt. Zur Summe der Vorsorgeaufwendungen zählen aber auch andere Beiträge. So etwa die zur gesetzlichen Rentenversicherung zuzüglich dem Arbeitgeber-Anteil oder landwirtschaftliche oder berufsständische Versorgungen (z. B. Ärztinnen und Ärzte, Anwältinnen und Anwälte). Für Arbeitnehmende, die in der gesetzlichen Rentenversicherung versichert sind, mindert sich also damit der effektiv mögliche Höchstbeitrag.

Kann ich meine fondsgebundene Altersvorsorge an einen gewachsenen Bedarf oder die Inflation anpassen?

Ihre Rentenansprüche sollten mit Ihren Lebensansprüchen steigen. Darüber hinaus sind steigende Inflationsraten einzukalkulieren. Lassen Sie Ihre Rente dynamisch wachsen. Durch eine von vornherein vereinbarte Beitragsdynamik steigt auch Ihr Rentenanspruch Jahr für Jahr. Und wenn Sie einmal aussetzen möchten, steigen Sie im darauf folgenden Jahr einfach wieder ein.

Zusätzlich können Sie einmal pro Jahr eine Zuzahlung in Ihren Vertrag leisten, die zusammen mit den laufenden Beiträgen bis zu 25.438 Euro betragen kann. Für zusammen veranlagte Ehepaare verdoppelt sich dieser Beitrag auf 51.276 Euro. Gerade für Selbständige bieten sich mit der Basisrente auch Möglichkeiten zur Steueroptimierung.

Kann ich für mehrere Verträge eine staatliche Förderung bekommen?

Ja, die staatliche Förderung kann auf beliebig viele Einzelverträge verteilt werden. Dabei gilt jedoch immer die Beitragshöchstgrenze von 25.438 Euro pro Jahr pro Person, für Verheiratete 51.276 Euro.

Umgekehrt kann ein Basisrenten-Vertrag mit bis zu 51.276 Euro nur dann steuerwirksam genutzt werden, wenn der Versicherungsnehmer verheiratet ist.

Gibt es bei der Basisrente auch die Möglichkeit einer Kapitalauszahlung?

Nein, es besteht kein Kapitalwahlrecht, denn die Gesetzgebung lässt dies nicht zu. Ausgezahlt werden können nur monatliche, lebenslange Rentenleistungen.

Ich möchte meinen Lebensabend im Ausland verbringen. Was geschieht dann mit meiner Basisrente?

Leistungen aus der Basisrente können auch im Ausland bezogen werden. Zu beachten ist allerdings, dass eine Steuerpflicht im Inland anfallen kann.

Ist meine Rente auch Hartz-IV-sicher?

Alle Einzahlungen in die Basisrente genießen besonderen Schutz, das heißt sie sind vor staatlichen Zugriffen geschützt. Im Insolvenzfall ist das Kapital während der Aufbauphase vor Pfändung sicher und muss auch infolge von Arbeitslosigkeit nicht aufgebraucht werden.

Dokumente

Muster-Produktinformationsblätter (auf eigener Seite) helfen Ihnen dabei, Art, Risiko und Kosten sowie mögliche Gewinne und Verluste Ihrer Rentenversicherung („Rürup-Rente“) zu verstehen. Sie enthalten die gesetzlich vorgeschriebenen Informationen.

Kurzinformation Baloise Invest Basis pdf - 707 KB Produktsteckbrief Baloise Invest Basis pdf - 61 KB Bedingungen Baloise Invest Basis pdf - 241 KB Kurzinformation nachhaltige Anlagepakete pdf - 550 KB
Mehr für Ihre Altersvorsorge
Private Rente Invest Vario Ihre fondsgebundene Rentenversicherung mit individueller Anlage nach persönlicher Risikoneigung
Vielseitig, nachhaltig, reichhaltig – unsere Fondspolicen Investieren Sie verantwortungsbewusst in die Zukunft
Wissenswertes, Geschichten & Erfahrungen Alle Beiträge